ЦБ блокирует схемы с наличным USDT

Банки начали массово останавливать переводы на белорусские криптобиржи, если перед ними клиент вносил сопоставимую сумму наличными. Регулятор расценивает такие операции как способ легализации средств неясного происхождения.

Схема строится на разнице курсов: человек переводит деньги за рубеж, покупает USDT и продаёт его за наличные через российские обменники. По оценкам участников рынка, один цикл может приносить 2 % дохода, а отдельные игроки прокручивают сотни миллионов рублей ежедневно.

Сам арбитраж пока не запрещён, но продажа USDT за наличные попадает под валютное законодательство. Без документов от обменников банки не снимают блокировки, а официальных разъяснений от Минфина и ФНС пока нет.

С 1 июля 2027 года прямые покупки USDT у площадок СНГ через российские банки и последующая продажа за наличные станут невозможны — вступят в силу новые ограничения на P2P-операции.

Материал подготовлен по информации cryptonews.net